この記事では、少額M&A案件のメリット、リスク、探し方、注意点を解説します。少額でのM&Aは可能なのか、少額M&Aとはいくらからの案件を指すのか、そのメリットとリスクについても詳しく解説しますので、少額M&Aを検討される前に確認しましょう。
M&Aというと、巨大資本による大企業の買収や合併吸収などをイメージする人が多いかもしれません。しかし近年、少額なM&A案件も増えてきました。少額M&Aでは、「株式譲渡」と「事業譲渡」の手法を用いてM&Aを行うことが可能です。
少額M&A案件の増加には、いくつかの背景があります。まずは、後継者がいない中小企業が、廃業するより事業継承のためにM&Aを希望するケースが増えていることが挙げられます。中小企業の経営者の高齢化も、少額M&Aのニーズが高まっている原因のひとつです。また起業のいち手法として、ゼロから起業するのではなく、個人事業や中小企業を買い取ってビジネスをスタートさせるケースも出てきています。
さらに、M&Aで売り手と買い手をつなぐマッチングサイトの台頭も、少額M&A増加の一因です。インターネット上で売り手と買い手が容易につながることが可能になり、これまでは譲渡が難しかったケースでもM&Aが実現しやすくなりました。
少額M&Aとは、いくらからの案件を指すのか気になる人もいるでしょう。少額M&Aについて明確な定義はなされていませんが、株式や事業の譲渡価格が数百万円から数千万円程度で取引されるM&Aの案件を指すことが一般的です。
少額M&Aで「株式譲渡」をする場合には、許認可や資産、従業員など企業活動に関わるすべてを引き継ぎます。
「事業譲渡」をする場合には、買収対象となった事業部門だけを引き継ぎます。個人経営の店舗や事業のほかに、最近ではWebサイトの売買も少額M&A取引の対象となってきました。
たとえば経営者が高齢化した中小企業が後継者不足に悩んでいる場合、黒字経営をしていても廃業するしかないケースも多々ありました。
しかし第三者にM&Aされることによって事業継承が可能になるため、少額M&Aのニーズが増えています。少額M&Aで株式や事業の購入を望む場合、今後はさらに多様な少額M&A案件が市場に出てくることが予測されます。
少額M&Aを行う場合には、事前にメリットと起こりうるリスクを把握しておくことが重要です。
まず、少額M&Aのメリットについて解説します。すでに事業やサービスが一定の成果を出して市場に受けいれられているを想定してみましょう。ニーズがある事業やサービスを継承することで、起業当初から安定した経営が可能になります。
また、既存の人材や設備、許認可を活かして、顧客や取引先を引き継げるのも少額M&Aのメリットです。
一方、少額M&Aで起こる可能性があるリスクには、簿外債務の発覚、新しい経営者が従業員に受け入れられない可能性、自身のマネジメント手腕を売却した先では活かせないケースがあることなどが挙げられます。M&A後に想定していた通りの企業経営ができない場合には、売上を維持できない可能性も出てきます。この場合、新たな自己資金の投入や新規借入が必要になることもあるので、注意が必要です。
少額M&Aを検討している場合、どんな会社・事業が少額M&A案件として売りに出されているのかを確認しておきましょう。どんな業種や業態における事業展開を検討しているのかにより、売却の候補となる案件が変わってくるため、事前に十分なリサーチが重要です。少額M&Aの対象となる業種には、飲食店や小売店、美容系のサロン、宿泊業などがあります。
また、WebサイトやECサイト事業も少額M&Aに多い案件です。少額M&Aでは案件の多くが個人経営や中小企業なので、売上規模は小さいのが一般的です。黒字経営だが後継者がいないためにM&Aを希望する企業は、買収直後から安定した売上が期待できるのでおすすめの案件です。
しかし、まれに規模が大きな会社が少額M&Aとして売り出されているケースがあります。この場合、売上に問題がなくても債務状況が悪化している可能性があるので注意が必要です。
少額でM&Aできる優良案件を探す場合、いくつかの方法から選んで利用することが可能です。ネットのM&Aマッチングサイトで探す方法、紹介で探す方法、公的機関（事業引継ぎ支援センター）に相談する方法があります。また、金融機関に依頼する方法やM&A仲介会社に頼むことも可能です。探している条件に合う案件を見つけたいなら、いくつかの方法を併用するのがおすすめです。探し方によってそれぞれ異なる特徴を紹介しますので、利用するメリットを把握するために活用してください。
少額M&Aを検討しはじめたら、まずは手軽にできるネットで探す方法からはじめるのがおすすめです。ネット上では、M&A専門のマッチングサイトが運営されています。少額M&Aの実施件数が近年上昇してきているのは、M&Aマッチングサイトの登場が大きく影響しています。かつては情報がオープンになりづらかったM&A案件を気軽に確認でき、オンライン上でのやりとりで少額M&A実施を実現させることが可能になったためです。希望する条件を登録することで、マッチする案件を簡単に探せるのがM&Aマッチングサイト利用のメリットです。案件をネット上にはたくさんのM&Aマッチングサイトがありますが、多くは手数料が安価で、少額M&Aの場合にも利用しやすいサービスです。ほかの探し方を利用する際に比べて、専門家のアドバイスを受けにくいことが懸念されますので、トラブルを避けて慎重に利用してください。
少額M&Aを希望する場合、紹介で探す方法もあります。M&Aを考えている企業は、弁護士や税理士、公認会計士、中小企業診断士などに相談するケースがあります。そのため、信頼できる有資格者からの紹介なら、有料案件に出会える可能性が高いと考えられます。知人に紹介されたからといって安易に受け入れず、紹介された案件が希望する条件にマッチするかを慎重に検討してみましょう。M&Aを成功させるためには、法務や税務に関する知識が欠かせません。紹介してくれた専門家のサポートを受けながらM&Aを進めると安心です。専門家の紹介であれば、売り手と買い手の信頼関係が成立しやすいメリットもあります。また、企業の経営者の横のつながりで紹介される情報も、少額のM&A案件探しに役立ちます。普段から経営者同士のつながりを深めておくことを心がけるとよいでしょう。
公的機関（事業引継ぎ支援センター）に相談するのも、少額M&A案件探しをする方法のひとつです。事業引継ぎ支援センターは、中小規模のM&Aを支援する目的で平成23年に設立された公的機関です。事業引継ぎ支援センターの支援実績自体は件数があまり多くはありませんが、経済産業省が運営する機関であることから、安心して相談できるのがメリットです。事業引継ぎ支援センターでは、後継者がいない企業の事業継承を主に取り扱っているため、少額M&A案件探しに役立つと考えられます。各都道府県に設置された窓口で、無料で相談が可能です。税理士や弁護士との連携で少額M&Aの成功をサポートしてくれるので、少額M&Aを検討している場合には、事業引継ぎ支援センターに気軽に相談してみるのがおすすめです。少額M&A実現に関しての質問や、疑問点がある場合の確認先としても役立ちます。
少額M&A案件は、金融機関に紹介を依頼できる場合もあります。普段から取引のある銀行などの金融機関に確認してみましょう。金融機関から少額M&Aの紹介を受ける場合には、買収するための資金貸付に関する相談もあわせてできるのがメリットです。金融機関はM&A案件紹介の仲介を専門に実施しているわけではないので、買取を希望する業種や規模などの条件にマッチする案件の紹介を受けられる確率は決して高くありません。しかし、場合によっては有料案件に出会えるチャンスもあると考えられます。少額M&A案件探しをする場合には、利用できる情報をできるだけ多くのソースから収集するのがおすすめです。金融機関も、優良案件を探すためのツールのひとつとして役立てましょう。
M&A仲介会社に頼むのも、少額M&A案件を探す方法のひとつです。M&A仲介会社は、M&Aのマッチングと成立までをトータルサポートしてくれる仲介会社です。M&A仲介会社は、M&A成立までのサポートだけでなく、買収後のコンサルティングまで依頼できる場合がある点が利用のメリットです。
ただし、M&A仲介会社はM&A成立時の手数料の相場が500万円以上と高額に設定されている場合が多いので、少額M&Aには不向きであるケースも存在します。少額M&Aを希望する場合には、小規模な案件を中心に扱っているM&A仲介会社を利用するとよいでしょう。M&A仲介、事業継承を視野に入れているなら、ウィルゲートM&Aに相談するのがおすすめです。着手金は無料、完全成功報酬制なので、気軽に無料相談してみましょう。
少額でM&Aを行う際には、注意点すべき点を事前にしっかりと確認しておきたいもの。まずは、投資金額に見合った効果が得られる案件かどうかの確認が欠かせません。少額で買取が実施できても、将来的な利益が出ない事業では継続が難しくなる場合があるからです。また、買取後に発生知るリスクに関しても事前に十分な調査を実施することが必要です。買取を検討している案件に対しての「デューデリジェンス（買取調査）」を行いましょう。調査項目は、コンプライアンス、債務、事業実態など多岐にわたります。
買取後に財務面での問題やコンプライアンス違反の発覚を防ぐため、デューデリジェンスは専門家と連携して適切に実施するのがおすすめです。税務や法務関係の専門家に調査を依頼すると費用が発生しますが、買取後に安全に企業経営をスタートさせるためには欠かせない必要経費だと考えましょう。
少額M&Aを成功させるには、専門的によるサポートが欠かせません。少額M&Aも扱う実績豊富なM&A仲介なら、希望する条件に合うM&A案件の紹介を受けられます。
ウィルゲートM&Aでは、15,100社を超える経営者ネットワークを活用し、ベストマッチングを提案します。Web・IT領域を中心に、幅広い業種のM&Aに対応しているのがウィルゲートM&Aの強みです。M&A成立までのサポートが手厚く、条件交渉の際にもアドバイスを受けられます。
一般的にM&Aの成約までは6ヶ月〜1年ほどの期間を要しますが、ウィルゲートでは平均で4ヶ月、最短1.5ヶ月での成約実績、40億円以上での成約実績もあります。完全成功報酬型で着手金無料なので、お気軽にご相談ください。
無料相談・お問い合わせはこちらから ※ご相談・着手金無料
少額M&Aは、起業や事業拡大を容易に実現できる方法として注目を集めています。少額M&Aを実施する際にはメリットとリスクを把握して、希望する条件にマッチする案件を慎重に見極めることが大切です。少額M&Aの優良案件の探し方にはいくつかのタイプがあるので、視野を広く持つためにも、複数の探し方を併用するとよいでしょう。少額M&AをM&A仲介会社に依頼するなら、ウィルゲートM&Aがおすすめです。
ウィルゲートM&Aでは、15,100社を超える経営者ネットワークを活用し、ベストマッチングを提案します。Web・IT領域を中心に、幅広い業種のM&Aに対応しているのがウィルゲートM&Aの強みです。M&A成立までのサポートが手厚く、条件交渉の際にもアドバイスを受けられます。
一般的にM&Aの成約までは6ヶ月〜1年ほどの期間を要しますが、ウィルゲートでは平均で4ヶ月、最短1.5ヶ月での成約実績、40億円以上での成約実績もあります。完全成功報酬型で着手金無料なので、お気軽にご相談ください。
無料相談・お問い合わせはこちらから ※ご相談・着手金無料
ご相談・着手金は無料です。
売却（譲渡）をお考えの際はお気軽にご相談ください
